Пополнение / закрытие спецсчета

[koshk]

решил потрогать сбер за причинные места -

Я, такй то такой то с 2010 года являюсь учредителем и руководителем ООО «***», компания специализируется на предоставлении сервиса по организации приема платежей у физических лиц – суб агентские договор с платежными системами, продажа и ремонт платежных терминалов и так далее. С 2011 года зарегистрирован как индивидуальный предприниматель и развиваю собственную сеть платежных терминалов по г. Владимиру и области. С августа 2015 года являюсь учредителем новой компании – ООО «***», в задачи которой входит консолидация выше озвученных организаций в одну. Сделано это для оптимизации налогообложения и перезаключение договоров с платежными системами. Делая новый шаг в развитии бизнеса, мной был выбран банк Сбербанк России, был открыт расчетный счет, для ведения хозяйственной деятельности и уплаты налогов и специальный счет платежного агента, при открытии специального счета был предоставлен договор о приеме платежей.

Продолжая запускать новую компанию, были перезаключены суб агентские договора с основными клиентами –***. и ***. а так же с ***, замечу что у всех озвученных агентов открыты специальные банковские счета платежных агентов. Вкратце общая схема работы выглядит так - плательщик совершает платеж через платежный терминал, принадлежащий например ***, далее при инкассации данного терминала, наличные деньги попадают на специальный счет платежного агента, открытый открыт в филиале АКБ "ЛЕГИОН" г.ВЛАДИМИР ***, далее перечисляются по агентскому договору № - 5041951 на специальный счет ООО «ЦНТ плюс», далее перечисляется уже в платежную систему QIWI по договору приема платежей № *** Так же у *** есть собственные терминалы, денежные средства из которых перечисляются путем самоинкассации через банкомат на специальный счет платежного агента ***, после чего так же отправляются в банк.

Работа налажена, но 08.10.2015 я обнаруживаю, что при отправке очередного платежного поручения появляется ошибка, что счет с которого отправляется платежное поручение доступен только для получения выписок, хотя никакой блокировки в системе Сбербанк Бизнес Онлайн нет. В течении нескольких часов, мной были предоставлены оригиналы договоров с платежной системой QIWI и суб агентский договор с основным агентом – ***., однако по истечении дня выяснилось, что этого недостаточно и счет будет оставаться заблокированным. Обращаю ваше внимание, что специальный счет платежного агента подразумевает нахождение на нем не СОБСТВЕННЫХ средств, а средств ПЛАТЕЛЬЩИКОВ. Таким образом, останавливая работу специального счета, полностью останавливается бизнес! Учитывая это, а на счете уже скопилась приличная сумма (поступления от субагентов), мной было принято единственное решение – путем закрытия счета, совершить платеж в пользу платежной системы QIWI. Замечу, что сделано это было исключительно в форс-мажорной ситуации и это не является согласием с блокировкой счета.

Считаю блокировку счета не обоснованной. Готов подтвердить документально любую из описанных выше операций. Информирую, что остановка работы, вызванная блокировкой счета, повлекла за собой совокупную упущенную выгоду в размере не менее 70000 рублей, что является более чем значимой цифрой. Прошу предоставить письменное объяснение сложившейся ситуации, для предоставления вышеперечисленным партнерам. Ходатайствую о разборе данной ситуации детально и прошу рассмотреть вопрос, о повторном открытии счета.

Я – честный бизнесмен и хочу развивать бизнес честно, опираясь на сильного партнера, в лице вашего банка. В случае бездействия в рассмотрении данной ситуации оставляю за собой право обратиться к вышестоящему руководству, в интернет-приемную ЦБ РФ, в Роспотребнадзор, а так же задействовать общественную организацию Опора России.

Прошу рассмотреть мое заявление в течении 3-х рабочих дней, уведомив о результате по электронной почте ***

в общем вкратце - не понравилась им, как выглядит субагентская схема, мол откуда это у вас, кроме как не из кассы, на 408 счет идут деньги. ждите ответа в следующей серии

[CJIOH]

ну так правы они, нельзя между 408 гонять, а где проходит , просто их еще не еб@ли

[SpbPlat]

решил потрогать сбер за причинные места -

Я, такй то такой то с 2010 года являюсь учредителем и руководителем ООО «***», компания специализируется на предоставлении сервиса по организации приема платежей у физических лиц – суб агентские договор с платежными системами, продажа и ремонт платежных терминалов и так далее. С 2011 года зарегистрирован как индивидуальный предприниматель и развиваю собственную сеть платежных терминалов по г. Владимиру и области. С августа 2015 года являюсь учредителем новой компании – ООО «***», в задачи которой входит консолидация выше озвученных организаций в одну. Сделано это для оптимизации налогообложения и перезаключение договоров с платежными системами. Делая новый шаг в развитии бизнеса, мной был выбран банк Сбербанк России, был открыт расчетный счет, для ведения хозяйственной деятельности и уплаты налогов и специальный счет платежного агента, при открытии специального счета был предоставлен договор о приеме платежей.

Продолжая запускать новую компанию, были перезаключены суб агентские договора с основными клиентами –***. и ***. а так же с ***, замечу что у всех озвученных агентов открыты специальные банковские счета платежных агентов. Вкратце общая схема работы выглядит так - плательщик совершает платеж через платежный терминал, принадлежащий например ***, далее при инкассации данного терминала, наличные деньги попадают на специальный счет платежного агента, открытый открыт в филиале АКБ "ЛЕГИОН" г.ВЛАДИМИР ***, далее перечисляются по агентскому договору № - 5041951 на специальный счет ООО «ЦНТ плюс», далее перечисляется уже в платежную систему QIWI по договору приема платежей № *** Так же у *** есть собственные терминалы, денежные средства из которых перечисляются путем самоинкассации через банкомат на специальный счет платежного агента ***, после чего так же отправляются в банк.

Работа налажена, но 08.10.2015 я обнаруживаю, что при отправке очередного платежного поручения появляется ошибка, что счет с которого отправляется платежное поручение доступен только для получения выписок, хотя никакой блокировки в системе Сбербанк Бизнес Онлайн нет. В течении нескольких часов, мной были предоставлены оригиналы договоров с платежной системой QIWI и суб агентский договор с основным агентом – ***., однако по истечении дня выяснилось, что этого недостаточно и счет будет оставаться заблокированным. Обращаю ваше внимание, что специальный счет платежного агента подразумевает нахождение на нем не СОБСТВЕННЫХ средств, а средств ПЛАТЕЛЬЩИКОВ. Таким образом, останавливая работу специального счета, полностью останавливается бизнес! Учитывая это, а на счете уже скопилась приличная сумма (поступления от субагентов), мной было принято единственное решение – путем закрытия счета, совершить платеж в пользу платежной системы QIWI. Замечу, что сделано это было исключительно в форс-мажорной ситуации и это не является согласием с блокировкой счета.

Считаю блокировку счета не обоснованной. Готов подтвердить документально любую из описанных выше операций. Информирую, что остановка работы, вызванная блокировкой счета, повлекла за собой совокупную упущенную выгоду в размере не менее 70000 рублей, что является более чем значимой цифрой. Прошу предоставить письменное объяснение сложившейся ситуации, для предоставления вышеперечисленным партнерам. Ходатайствую о разборе данной ситуации детально и прошу рассмотреть вопрос, о повторном открытии счета.

Я – честный бизнесмен и хочу развивать бизнес честно, опираясь на сильного партнера, в лице вашего банка. В случае бездействия в рассмотрении данной ситуации оставляю за собой право обратиться к вышестоящему руководству, в интернет-приемную ЦБ РФ, в Роспотребнадзор, а так же задействовать общественную организацию Опора России.

Прошу рассмотреть мое заявление в течении 3-х рабочих дней, уведомив о результате по электронной почте ***

в общем вкратце - не понравилась им, как выглядит субагентская схема, мол откуда это у вас, кроме как не из кассы, на 408 счет идут деньги. ждите ответа в следующей серии

Ответ конечно интересен будет от сбера.
Но 103ФЗ ты читал? Там черным по белому написано, что субам субов иметь нельзя, а они у тебя тут имеются. Соответственно юристы сбера могут этим и мотивировать свои действия.

[SpbPlat]

ну так правы они, нельзя между 408 гонять, а где проходит , просто их еще не еб@ли

Тут слон неправ. Можно по 408 гонять. От платежного агента к поставщику услуг. И от платежного субагента к платежному агенту тоже можно. А вот от платежного субсубагента к субагенту нельзя.

[arcor]

[arcor]

ну так правы они, нельзя между 408 гонять, а где проходит , просто их еще не еб@ли

Тут слон неправ. Можно по 408 гонять. От платежного агента к поставщику услуг. И от платежного субагента к платежному агенту тоже можно. А вот от платежного субсубагента к субагенту нельзя.

гонять можно, например за аренду. от суба нельзя гонять не из-за 408, а из-за субства. ИМХО

[koshk]

Прямого запрета на субагентство я не нашел, в кибере до сих пор есть ветка, где мне субы шлют со своего 408 на мой и ничего, работает. Посмотрим что будет дальше. Просто после 1 сентября ничего более путевого, дабы сохранить отношения с субами я не придумал.

[arcor]

Прямого запрета на субагентство я не нашел, в кибере до сих пор есть ветка, где мне субы шлют со своего 408 на мой и ничего, работает. Посмотрим что будет дальше. Просто после 1 сентября ничего более путевого, дабы сохранить отношения с субами я не придумал.

103фз

[CUP]

Прямого запрета на субагентство я не нашел, в кибере до сих пор есть ветка, где мне субы шлют со своего 408 на мой и ничего, работает. Посмотрим что будет дальше. Просто после 1 сентября ничего более путевого, дабы сохранить отношения с субами я не придумал.

Верно, 161 фз читайте.

[koshk]

прочитал, да есть информация. но как работает кибер ? правильный законопослушный кибер разрешает собирать на 408 счет, открытый в банке Платина, платежи от моих субов?

господа работающие с субами, может посоветуете что нибудь ? сдача по доверенности на мой 408 от субов как от частных лиц не подходит

[CJIOH]

***, низя, а то, что проходит, просто за это ПС не трогают, это не их зона ответственности. Но по нам ЦБ уже 4 месяца не слазит именно за переводы с субов и им пох, что 408, подождите, до вас тоже доберутся. Мы уже устали им бумажки носить , письма писать и законы показывать.

[Spok]

Кто нибудь знает что нибудь про банки Генбанк и Газэнергобанк. Может кто работает. Спасибо.

[Vladimir1981]

росбанк 0,05%

[invertor]

росбанк 0,05%

Странно, у меня Росбанк 0,15% берет.

[Vladimir1981]

росбанк 0,05%

Странно, у меня Росбанк 0,15% берет.

тп альянс спроси у менеджеров банка там индивидуальный подход У нас в городе агенты объединились в альянс

[Djana]

Генбанк вроде был раньше хороший, он правда сильно замаскированый (мало кто знает какой это крутой банк) И ПС у них была как то Рукард звалась
У росбанка 0,05 это по тарифу альянс кто недавно зашел, у меня спецчет все 00001*)

[ДНМ]

Во всех банках присутствуют заманчивые условия, но говорить и предлагать они начинают, увидев реальные деньги по счету ~) Надо договариваться *)

[FIL]

Чет у нас никто не хочет договариваться *) . 0,2% и *** им всем и на обороты и на разговоры.

[invertor]

Генбанк вроде был раньше хороший, он правда сильно замаскированый (мало кто знает какой это крутой банк) И ПС у них была как то Рукард звалась
У росбанка 0,05 это по тарифу альянс кто недавно зашел, у меня спецчет все 00001*)

Интересные дела. Договор банковского обслуживания публичная оферта и все должны быть в равных условиях, иначе у некоторых "альянсов" возникает конкурентное преимущество.

[Basir333]

Банк возрождение , банк клиент 25 р фикса , за внесение суммы 0 %