Проверки НИ, МВД, Роспотребнадзора, отчетность в Росфинмониторинг

[bea]

На этом сайте собрано очень много судебной практики, посмотри (раздел фискальные регистраторы).
Где-то ещё на форуме была информация, поищи.

[vitalii]

*** закон еще не приняли а нологовая уже в переди планеты всей

[Гость]

b_l а нихто не в курсе, что вообще планируется со статусом теремов? примут реестр ККТ и заставят все терминалы регистрировать или что?

[Гость]

Терминалы самообслуживания, к которым большинство россиян уже успели привыкнуть, могут исчезнуть с рынка. Депутаты Госдумы предложили ввести обязательное лицензирование деятельности компаний-агентов, а набор предоставляемых услуг ограничить приемом оплаты за жилье, электросвязь, а также коммунальными платежами. Фирмы, являющиеся собственниками терминалов, считают, что реализация второго варианта законопроекта приведет к прекращению работы подавляющего большинства игроков.

На прошедшем накануне совещании банковского комитета Госдумы РФ по проблемам регулирования деятельности терминалов самообслуживания и платежных систем парламентариям на рассмотрение были представлены два абсолютно разных варианта проекта нового закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». Первый направлен на максимальную защиту интересов участников терминального рынка, так как не ограничивает перечень услуг, оплатить которые можно через подобные устройства самообслуживания. Кроме того, индивидуальным предпринимателям разрешается работать без заключения договоров с банками, а обязательного их лицензирования как агентов платежных систем не требуется.

Второй вариант закона ограничивает деятельность по приему платежей услугами оплаты за электросвязь, жилое помещение и «коммуналку». Одновременно документом предусматривается, что предоставлять подобного рода услуги смогут лишь юридические лица. Деятельность всех без исключения владельцев терминалов будет подлежать обязательному лицензированию, а сами устройства самообслуживания собственникам придется оснастить контрольно-кассовой техникой с фискальной памятью.

[Гость]

«В случае, если такой закон будет принят, рынок приема терминальных платежей серьезно сократится, если не исчезнет вовсе. Просто сам по себе этот бизнес станет нерентабельным. Конечно, если оплату за услуги мобильной связи не исключат из списка платежей, а она приносит основной доход агентам, полностью рынок не закроется, а лишь уменьшится в разы. Дело в том, что сегодня фискальные регистраторы ни одна компания на терминалы не ставит. Затраты на их установку составляют от 20 до 40 тысяч на единицу. Плюс дополнительные расходы лицензирование, замену ЭКЛЗ (электронной контрольной ленты защищенной) – шесть тысяч рублей в год, ежедневную инкассацию и услуги центров техобслуживания. Затраты получатся довольно ощутимые, в то время как оплата за жилье, услуги ЖКХ и электросвязи не предполагают взимания дополнительных комиссий, а вознаграждение агентов, занимающихся приемом платежей, минимально. К тому же необходимо учесть конкуренцию, которую составляют платежным агентам Почта России, Сбербанк и другие кредитные и коммерческие организации. Все это заставит компании, работающие на терминальном рынке, свернуть свой бизнес», – отметила директор Ростовского филиала ЗАО «Е-порт» Алла Норманнская. 10.04.2008

[Забияка]

налоговая оштрафовала на 3000 руб. за неприменение контрольно-кассовой техники по статье 14.5 КоАП. посмотрел судебную практику - нет единого мнения по этому вопросу. кто-нибудь был в подобной ситуации - подскажите

Кончайте голову морочить человеку, вот держи, пока оно ещё действительно

[Гость]

Второй вариант закона ограничивает деятельность по приему платежей услугами оплаты за электросвязь, жилое помещение и «коммуналку». Одновременно документом предусматривается, что предоставлять подобного рода услуги смогут лишь юридические лица. Деятельность всех без исключения владельцев терминалов будет подлежать обязательному лицензированию, а сами устройства самообслуживания собственникам придется оснастить контрольно-кассовой техникой с фискальной памятью.

Это СМЕРТЬ...

[Гость]

В общем пришла бумажка из прокуратуры, в которой помимо всех учредительны доков есть требование предоставить "правила внутреннего контроля в целях предотвращения легалиизаци доходов, полученый преступным путем".

Я им пишу(основа с сайта ОСМП):
В соответствии со сложившейся схемой работы Общество организует и поддерживает стабильную работу платежных терминалов. Весь контроль за платежами осуществляется только ПС
Стоит так же отметить, что Общество, как Агент ПС, не осуществляет операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 5 и ст. 13.1. Закона «О банках и банковской деятельности», а выполняет поручение ПС за его счет принимать платежи в пользу Провайдеров в соответствии с нормами главы 52 Гражданского кодекса РФ.
Обращает на себя внимание следующий момент: при осуществлении Обществом, как Агентом платежной системы, банковских операций, согласно п.1 ст.13.1 Закона «О банках и банковской деятельности», обязательным условием является наличие договора с кредитной организацией, в соответствии с которым коммерческая организация обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять указанные банковские операции. Таким образом, за исполнение поручения Расчетного банка вознаграждение Агенту обязан выплачивать Расчетный банк. Однако Общество, как Агент платежной системы, получает вознаграждение только от ПС, поскольку выполняет его поручение в соответствии с условиями агентского договора, и не совершает никаких действий по поручению и за счет Расчетного банка.
Учитывая договорные условия и юридическую сущность отношений Общества, как Агента ПС, деятельность Общества по приему платежей по поручению ПС не регулируется Законом «О банках и банковской деятельности» и, соответственно, не подпадает под действие Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
________________________________________________________________________________________________
проситали, звонят и коворят "не катит". приходи, административку якобы получай.

Подскажите что делать?

[keyreal]

Думаю только суд поможет. Попробуй им объяснить что они не правы, и ты будеш обращаться в суд, может это их успокоит. И ещё скажи что помимо всего тебя контролирует банк через который ты пополняешь свой счёт в системе. Банки на самом деле должны заниматься этим контролем.

[Thunderbaud]

с прокуратурой судиться буде тяяжко... |(

[eJik]

В общем пришла бумажка из прокуратуры, в которой помимо всех учредительны доков есть требование предоставить "правила внутреннего контроля в целях предотвращения легалиизаци доходов, полученый преступным путем".

Я им пишу(основа с сайта ОСМП):
В соответствии со сложившейся схемой работы Общество организует и поддерживает стабильную работу платежных терминалов. Весь контроль за платежами осуществляется только ПС
Стоит так же отметить, что Общество, как Агент ПС, не осуществляет операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 5 и ст. 13.1. Закона «О банках и банковской деятельности», а выполняет поручение ПС за его счет принимать платежи в пользу Провайдеров в соответствии с нормами главы 52 Гражданского кодекса РФ.
Обращает на себя внимание следующий момент: при осуществлении Обществом, как Агентом платежной системы, банковских операций, согласно п.1 ст.13.1 Закона «О банках и банковской деятельности», обязательным условием является наличие договора с кредитной организацией, в соответствии с которым коммерческая организация обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять указанные банковские операции. Таким образом, за исполнение поручения Расчетного банка вознаграждение Агенту обязан выплачивать Расчетный банк. Однако Общество, как Агент платежной системы, получает вознаграждение только от ПС, поскольку выполняет его поручение в соответствии с условиями агентского договора, и не совершает никаких действий по поручению и за счет Расчетного банка.
Учитывая договорные условия и юридическую сущность отношений Общества, как Агента ПС, деятельность Общества по приему платежей по поручению ПС не регулируется Законом «О банках и банковской деятельности» и, соответственно, не подпадает под действие Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
________________________________________________________________________________________________
проситали, звонят и коворят "не катит". приходи, административку якобы получай.

Подскажите что делать?

Скорее всего, кому-то ты не нравишься. Этот вопрос совершенно не в компетенции прокуратуры, им, поверь, есть чем заняться. Так что, весьма вероятно, что это чей-то инетерес. Варианты - только в суд. Если я прав, то как только поймут, что ты действительно хочешь судиться - отвалят сами. Вообще прокуратура - это плохо. Смотри внимательнее на свое окружение.

[Valeriy]

Господа,Вы неправы!Это один из вопросов прокуратуры.И связан он с РФМ.Почитайте нормативные документы РФМ.

[Гость]

Статья 15.27 Кодекса об административных правонарушениях (КоАП) , предусматривает административную ответственность за нарушения законодательства по борьбе с отмыванием преступных доходов. Должностное или юридическое лицо может быть привлечено к ответственности, если соответствующая информация не фиксируется, не хранится и не предоставляется в уполномоченные органы, а также если в организации отсутствует или работает неэффективно система внутреннего контроля.
Статью 15.27 вправе применять только должностные лица Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ). Возможна ситуация, когда в организацию придет с проверкой сотрудник ФСФМ - в соответствии со ст. 13 Федерального закона N 115-ФЗ надзор за соблюдением Закона осуществляет Генеральная прокуратура, которая вправе привлекать любых специалистов.
На должностное лицо (старшего руководителя или уполномоченное лицо) накладывается штраф в размере от 10 до 20 тыс. руб., на юридическое лицо может быть наложен максимальный штраф до 500 тыс. руб. Одновременно может быть приостановлена деятельность организации на срок до 90 суток - соответствующее решение принимает суд.
Необходимо отметить, что Вы не подпадаете под ответственность, установленную данной статьей.

[Гость]

_____________________________________________________________________________________________
Необходимо отметить, что Вы не подпадаете под ответственность, установленную данной статьей.
_____________________________________________________________________________________________
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
можно узнать об этом по подробнее?

на меня уже выписали представление об устранении и постановление о возбуждении адм. правонарушения. и отправили документы в росфинансмониторинг. Сказал что по Удмуртии практика наложения штрафов уже есть.

[bea]

Что значит "проситали, звонят и коворят "не катит". приходи, административку якобы получай"
А если они тебе позвонят и скажут, чувак по нашим сведениям ты вагон золота спи***л, приходи, будем оформляться...

Ты свое дело выполнил - отписался им. Пусть пишут ответное письмо или возбуждают административку....
Думаю они отвалятся со своими просьбами когда ты им так скажешь. В любом случае в 10 дневный срок ты обжалуешь.

[Valeriy]

Постановление правительства по этим вопросам было в ноябре прошлого года,кто не зарегистрировался в местном РФМ,на того и накатят.Права у них есть.Потом только суд.

[Гость]

Статья 15.27 Кодекса об административных правонарушениях (КоАП) , предусматривает административную ответственность за нарушения законодательства по борьбе с отмыванием преступных доходов. Должностное или юридическое лицо может быть привлечено к ответственности, если соответствующая информация не фиксируется, не хранится и не предоставляется в уполномоченные органы, а также если в организации отсутствует или работает неэффективно система внутреннего контроля.
Статью 15.27 вправе применять только должностные лица Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ). Возможна ситуация, когда в организацию придет с проверкой сотрудник ФСФМ - в соответствии со ст. 13 Федерального закона N 115-ФЗ надзор за соблюдением Закона осуществляет Генеральная прокуратура, которая вправе привлекать любых специалистов.
На должностное лицо (старшего руководителя или уполномоченное лицо) накладывается штраф в размере от 10 до 20 тыс. руб., на юридическое лицо может быть наложен максимальный штраф до 500 тыс. руб. Одновременно может быть приостановлена деятельность организации на срок до 90 суток - соответствующее решение принимает суд.
Необходимо отметить, что Вы не подпадаете под ответственность, установленную данной статьей.

надо во время сдавать налоговые декларации и таких нюансов не будет, а также предоставлять им акты принятых платежей от Главного агента, в догонку если сильно докопаются предоставить выписки с банка, где указывается, что деньги отправляются по безналу, если вы терема сдаете в аренду, то предоставить договора аренды и они уже будут разговариватьс арендаторами...

[AmFeTaMiN]

Звонили по месту регистраци ООО, просили явиться в РФМ с пакетом документов.
Был подготовлен пакет документов, в котором, как оказалось, не хвататет неких "правил внутреннего контроля"
Далее на нас возбудили административное дело в связи с тем что не встали у них на учёт.
Грозят штрафом от 50 до 500 т.р.
Что посоветуете делать? (вопрос в частности к юристу ОСМП, росьба прореагировать)
Сейчас занимаемся разработкой правил внутреннего контроля... безуспешно... т.к. некоторые пункты законодательства явно не могут относится к агентам ПС...
Завтра рассмотрение дела в ФСФМ... b_w

[CJIOH]

Может юристы от ОСМП сюда рыбу ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ выложат и все решиться. Есть правила ? - да есть, на, читай. Все-же легко решить..... Я понимаю, Вы (ОСМП и проч) можете ответить, что это наши проблемы. С одной стороны да, с другой, вместо расширения бизнеса мы судами заниматься будем и свои деньги тратить, а на Вас злы будем, что денег у нас мало.

[Voron]

Может юристы от ОСМП сюда рыбу ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ выложат и все решиться. Есть правила ? - да есть, на, читай. Все-же легко решить..... Я понимаю, Вы (ОСМП и проч) можете ответить, что это наши проблемы. С одной стороны да, с другой, вместо расширения бизнеса мы судами заниматься будем и свои деньги тратить, а на Вас злы будем, что денег у нас мало.

так штрафуют не за отсутствие самих правил , ибо в таком случае можно было бы что угодно написать ,прошить , проштамповать и на гвоздик в угол повесить .... штрафуют за то что не встали в финмониторинг ... и прочее дерьмо ,фискального порядка .... встаните туда , ПРИДУМАЮТ ЕЩЁ !