Состоялось рассмотрение дела в МРУ Росфинмониторинга об административном правонарушении.
По результатам рассмотрения дела, был выявлен факт нарушения эннацатых статей КОАП.
Утрированно - мы просто-напросто не встали у них на учёт.
«Финансовая разведка России» организация более чем серьёзная
Государство всегда заботилось о своей безопасности. И терроризма они\мы всегда боялись b_b
Так вот, по результатам рассмотрения дела нам «выписали» штраф в 50 т.р. на организацию и лично директору ещё в 10 т.р., последнему в связи с тем, что он является единственным должностным лицом, которое «не уследило за тем что мы не встали на учёт»
Все организации которые не являются кредитной организацией, осуществляющие приём от физических лиц наличных денежных средств (все агенты ПС) которые не встали на учёт ФСФМ в течение месяца после основания организации, фактически нарушили некоторые части ФЗ №115 от 07.08.2001., в части постановки на учёт.
Правила внутреннего контроля не на столько страшны в разработке. т.к. в ФСФМ даётся так называемый ими «шаблон» для их разработки. Наиболее страшно их отсутствие в случае если этот орган Вами заинтересовался, так же как и отсутствие лица в обязанности которого должно входить наблюдение за соблюдением организацией этих правил внутреннего контроля.
К моменту рассмотрения дела нами не были разработаны правила, и в качестве последнего варианта на спех было распечатано "письмо" текстовка которого была взята выше\ниже:
temp124 писал(а): В соответствии со сложившейся схемой работы Общество организует и поддерживает стабильную работу платежных терминалов. Весь контроль за платежами осуществляется только ПС
Стоит так же отметить, что Общество, как Агент ПС, не осуществляет операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 5 и ст. 13.1. Закона «О банках и банковской деятельности», а выполняет поручение ПС за его счет принимать платежи в пользу Провайдеров в соответствии с нормами главы 52 Гражданского кодекса РФ.
Обращает на себя внимание следующий момент: при осуществлении Обществом, как Агентом платежной системы, банковских операций, согласно п.1 ст.13.1 Закона «О банках и банковской деятельности», обязательным условием является наличие договора с кредитной организацией, в соответствии с которым коммерческая организация обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять указанные банковские операции. Таким образом, за исполнение поручения Расчетного банка вознаграждение Агенту обязан выплачивать Расчетный банк. Однако Общество, как Агент платежной системы, получает вознаграждение только от ПС, поскольку выполняет его поручение в соответствии с условиями агентского договора, и не совершает никаких действий по поручению и за счет Расчетного банка.
Учитывая договорные условия и юридическую сущность отношений Общества, как Агента ПС, деятельность Общества по приему платежей по поручению ПС не регулируется Законом «О банках и банковской деятельности» и, соответственно, не подпадает под действие Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На проверку это оказалось действительно чушью… где искажается не только система приёма платежей, но и законодательсто.
И ещё один очень интересный момент: Одним из положительным моментом в рассмотрении дела (штраф был минимален) сыграло то, что максимальный порог платежа установленный на наших теремах составляет менее 30 т.р., т.к., на бытовом языке, в случае превышения этого порога вы должны стоять у терминала и проверять паспорта плательщика. Скажете «чушь»,b_m НО это буква закона.
После рассмотрения дела, по мимо поднятия юристов со стороны, лично мною был сделан звонок в Нижегородское представительство ОСМП дабы выяснить слухи о предоставлении юриста в подобных ситуациях, где связь была передана Директору представительства, который в свою очередь, выслушав наспех обрисованную картину, после которой был задан вопрос о возможности привлечении юриста ОСМП, дал не однозначный ответ, в красках: «Я Вам перезвоню, как только проконсультируюсь с начальством выше», прошло порядка пяти часов, выводы делать естественно рано, тем не менее время идёт - на обжалование 10 суток...
Будем судиться…
«Вот такая картина маслом…» (с)
........ да и ещё забыл отметить, речи характера "мы будем обращаться в суд" никакого воздействия не окажут... лишь "набьёте" себе сумму штрафа. Женщина рассматривающая наше дело, надо заметить редко таких встретишь в гос. Органах, сама посоветовала обратиться в суд... Агентов ПС с такими делами проходит пачками...
удручает тот факт, что положительных решений по делам нет….
