Создание платежной системы

[Zlyd]

Дык есть же возможность подключать локалов и в ОСМП и Киберплате.

на каком основании перечислять деньги поставщику? по 103 фз должен быть оператор между агентом и поставщиком


прием платежей пользлвательским провайдером не совсем законен ~)

по 103 фз агент может быть и оператором
точнее - заключая договор с поставщиком агент (по 103 фз) становится оператором
оператор обязан зарегистрироваться в финмониторинге

кто-нибудь вставал на учет в финмоне? какие документы нужны?

[Zlyd]

Уже, но что-то не клеится у нас с осмп

конечно с ними дело до конца доведем, но свое не помешает. так как осмп не все готово подключить. ссылается на 103фз. а по 103фз можно кого угодно подключать. видимо держат марку

[Гость]

кто-нибудь вставал на учет в финмоне? какие документы нужны?

Сайт, правда, основательно переработан. год назад на нем можно было найти адреса и телефоны региональных представительств, перечень необходимых документов
сейчас сунулся - с ходу ничего не нашел...

[Гость]

зато на интересную мысль наткнулся

Распространяются ли требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на индивидуальных предпринимателей?

В статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предприниматели без образования юридического лица (далее - ПБОЮЛ) прямо не указаны.
Вместе с тем, если осуществляемая ПБОЮЛ деятельность связана или относится к одному из видов деятельности тех категорий организаций, которые перечислены в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также учитывая особый подход в законодательстве Российской Федерации к статусу предпринимателей, в частности в Гражданском кодексе Российской Федерации, в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, в Налоговом кодексе Российской Федерации, положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ могут быть реализованы предпринимателями в инициативном порядке.
Так, ПБОЮЛ имеет право встать на учет в Росфинмониторинге (в случае отсутствия в сфере его деятельности надзорного органа), представив заявление в произвольной форме и карту постановки на учет по форме 2-КПУ, утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.11.2005 № 164 "Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (зарегистрирован в Минюсте РФ 16.12.2005 № 7275).
Кроме того, понимая, что определенные операции, сделки клиентов могут вызывать сомнения и выглядеть подозрительными, ПБОЮЛ может внедрять механизмы внутреннего контроля, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в частности, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, а также направлять соответствующую информацию в Росфинмониторинг

получается - надо зарегистрироваться ПБОЮЛ и можно смело заключать договора с поставщиками (быть оператором) не связываясь с финмониторингом

[Zlyd]

зато на интересную мысль наткнулся

Распространяются ли требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на индивидуальных предпринимателей?

В статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предприниматели без образования юридического лица (далее - ПБОЮЛ) прямо не указаны.
Вместе с тем, если осуществляемая ПБОЮЛ деятельность связана или относится к одному из видов деятельности тех категорий организаций, которые перечислены в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также учитывая особый подход в законодательстве Российской Федерации к статусу предпринимателей, в частности в Гражданском кодексе Российской Федерации, в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, в Налоговом кодексе Российской Федерации, положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ могут быть реализованы предпринимателями в инициативном порядке.
Так, ПБОЮЛ имеет право встать на учет в Росфинмониторинге (в случае отсутствия в сфере его деятельности надзорного органа), представив заявление в произвольной форме и карту постановки на учет по форме 2-КПУ, утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.11.2005 № 164 "Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (зарегистрирован в Минюсте РФ 16.12.2005 № 7275).
Кроме того, понимая, что определенные операции, сделки клиентов могут вызывать сомнения и выглядеть подозрительными, ПБОЮЛ может внедрять механизмы внутреннего контроля, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в частности, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, а также направлять соответствующую информацию в Росфинмониторинг

получается - надо зарегистрироваться ПБОЮЛ и можно смело заключать договора с поставщиками (быть оператором) не связываясь с финмониторингом

чем страшен финмон? что кроме постановки на учет они треуют? какие-то ежемесячные/квартальные отчетности?

[Zlyd]

кстати, что писали про расчетный банк или какие-то новые законопроекты о том, что оператор должен быть минимум НКО?
или расчетный банк - это обычный банк, где деньги лежат? ))
тогда зачем осмп 1пб и киберу - платина?

[shark]

По мне так эта консолидация как всегда кидалово от осмп. Ты договоришься с поставщиком, потом осмп немного поплатит тебе за это, а потом досвидос. Там ведь четкий условий сколько по времени они будут платить не оговорено. И вообще, твоим поставщиком начнут пользоваться все в округе.

ОСМП уже не раз доказывало свою надежность и лояльность, если кто то еще сомневается вперед на испытания *)

[Гость]

чем страшен финмон? что кроме постановки на учет они треуют? какие-то ежемесячные/квартальные отчетности?

Добрый день.
В соответствии с пунктом 4 Постановления Правительства РФ от 18.01.2003 №28 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" для постановки на учет организация представляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующие документы:
а) заявление о постановке на учет (в произвольной форме – форма установлена Приложением 3 к Приказу Росфинмониторинга от 14.12.2007 №318 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы"), подписанное руководителем и заверенное печатью организации;
б) карта постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу (Приказ Росфинмониторинга от 30.11.2005 №164 "Об утверждении формы Карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы").
Документы могут быть представлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу представителем организации или направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. По просьбе представителя организации на копии заявления ставится отметка о принятии документов и дата их представления.

Кроме постановки на учет они требуют согласования правил внутреннего контроля. Данный вопрос регулируется Постановлением Правительства РФ от 08.01.2003 №6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".

Никакой отчетности на регулярной основе не требуется.

Я бы рекомендовал обратиться в территориальное управление Росфинмониторинга для получения более точной информации.

[Zurbagansky]

Кто-нибудь уже смастерил свою платежку? Кроме постановки в финмон что еще требуется? (интересуют только юр и фин вопросы, не технические) Есть несколько локальных провайдеров, которые хотят работать. Можно через пользовательского провайдера в осмп вводить, но потом бабули куда и на основании чего перечислять? По 103ФЗ должен быть посредник между терминальщиком и поставщиком. сумбур в голове. объясните пожалуйста если кто сталкивался ~)

обдумываешь вариант, когда агент пользуется пользовательскими на по осмп по договору с другой пс?
ход мыслей внушает веселье)))

[Zlyd]

Кто-нибудь уже смастерил свою платежку? Кроме постановки в финмон что еще требуется? (интересуют только юр и фин вопросы, не технические) Есть несколько локальных провайдеров, которые хотят работать. Можно через пользовательского провайдера в осмп вводить, но потом бабули куда и на основании чего перечислять? По 103ФЗ должен быть посредник между терминальщиком и поставщиком. сумбур в голове. объясните пожалуйста если кто сталкивался ~)

обдумываешь вариант, когда агент пользуется пользовательскими на по осмп по договору с другой пс?
ход мыслей внушает веселье)))

примерно a_h своя мини пс + интерфейс осмп ) нигде не запрещено ) если только осмп прикроет лавочку )

[XDen]

зато на интересную мысль наткнулся

Распространяются ли требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на индивидуальных предпринимателей?

В статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предприниматели без образования юридического лица (далее - ПБОЮЛ) прямо не указаны.
Вместе с тем, если осуществляемая ПБОЮЛ деятельность связана или относится к одному из видов деятельности тех категорий организаций, которые перечислены в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также учитывая особый подход в законодательстве Российской Федерации к статусу предпринимателей, в частности в Гражданском кодексе Российской Федерации, в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, в Налоговом кодексе Российской Федерации, положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ могут быть реализованы предпринимателями в инициативном порядке.
Так, ПБОЮЛ имеет право встать на учет в Росфинмониторинге (в случае отсутствия в сфере его деятельности надзорного органа), представив заявление в произвольной форме и карту постановки на учет по форме 2-КПУ, утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.11.2005 № 164 "Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (зарегистрирован в Минюсте РФ 16.12.2005 № 7275).
Кроме того, понимая, что определенные операции, сделки клиентов могут вызывать сомнения и выглядеть подозрительными, ПБОЮЛ может внедрять механизмы внутреннего контроля, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в частности, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, а также направлять соответствующую информацию в Росфинмониторинг

получается - надо зарегистрироваться ПБОЮЛ и можно смело заключать договора с поставщиками (быть оператором) не связываясь с финмониторингом

чем страшен финмон? что кроме постановки на учет они треуют? какие-то ежемесячные/квартальные отчетности?

действительно регулярной отчетности нет, но есть требования к сотруднику ответственному за соблюдение правил, его образованию, обучению в спец. аттестованных учреждениях ну и ответственность за соблюдение...не дай бог пройти мимо списка....тебя как пособника террористам первого расстреляют без суда и следствия :~

[Zlyd]

действительно регулярной отчетности нет, но есть требования к сотруднику ответственному за соблюдение правил, его образованию, обучению в спец. аттестованных учреждениях ну и ответственность за соблюдение...не дай бог пройти мимо списка....тебя как пособника террористам первого расстреляют без суда и следствия :~

а по-подробней можно? гед найти требования и мимо какого списка нельзя проходить? )

[XDen]

действительно регулярной отчетности нет, но есть требования к сотруднику ответственному за соблюдение правил, его образованию, обучению в спец. аттестованных учреждениях ну и ответственность за соблюдение...не дай бог пройти мимо списка....тебя как пособника террористам первого расстреляют без суда и следствия :~

а по-подробней можно? гед найти требования и мимо какого списка нельзя проходить? )

Требования к человеку ответственному такие высшее юридическое или экономическое образование (ограниченное по группе специальностей) или опыт работы на соответсвующей должности (противодействия легализаци) в течении не менее 2 лет, обучение этого сотрудника в специально аттестоованных финмониторингом учебных центрах.
список лиц причастных к терроризму и подозреваемых в причастности его финансирования и т.д. и т.п.

[levsha]

Как вариант на уровне предпроца поднять прием платежей для местного прова.Заключить с ним "хитрый договор" на оказание it услуг,по которому он вам будет перечислять вознаграждение а баблуси отправлять ему согласно реестра через Платину:) Де юро абоненты платят ему через Платину Вы снимаете баблуси с терема по зету и в полном объеме посредством свободного платежа через паймент модуль отправляете местному прову с небольшой потерей в % зато без гимора с ФМ....Один из вариантов.

[Zlyd]

ОСМП уже не раз доказывало свою надежность и лояльность, если кто то еще сомневается вперед на испытания *)

у консолидации есть огроменный плюс. это то, что твой лок пров появится на всех теремах осмп и с каждого платежа консолидатор получает комиссию. но есть и минус - то что в этом участвует осмп

[XDen]

Это да по финалу все будут кинуты процесс уже пошел перезаключают договоры на себя

[Zlyd]

у вас увели ваших поставщиков?

[arcor]

у вас увели ваших поставщиков?

Я заводил "своего провайдера" и через месяц этой организации пришло письмо-предложение от ОСМП.

[levsha]

у вас увели ваших поставщиков?

Плин кому верить ГИВИ?????:о Вы что охренели?Сначала они собирали инфу об Ваших оборотах потом на жирных точках появлялось очко зряплаты разве не так?Теперь они двинули дальше вы им сами ищете поставщиков сливаете их реквизиты они смотрят оборотик то распух по местному пора клевать и все.А то что обещают типа будут палатить да поплатят полгодика и аляВедерче мои мыши грызите дальше.....
Да салупу-розочкой им на воротникfuck

[Гость]

Люди подскажите, хочу сделать свою ПС, свой личный велосипед .
Для начала хочу написать процессинговый сервер, ну и какой-то простой терминальный софт, чтобы например человек(Хотя бы я и вся моя родня ) мог положить денешку за телефон. место где класть в принципе есть. Но сейчас меня интересует, как вступает в отношения ПС и оператор сотовой связи? заключается договор? мне предоставляется какой-то xml шлюз? и где взять его описание сейчас чтобы посмотреть как это работает? и как потом я уплаченные деньги моей ПС перечисляю ОПСОСу? вобщем интересует максимальная инфа по этому вопросу.