ФЗ о блокировке переводов банками

Документы для организации платежного бизнеса
Гость

Сообщение Гость » 21 мар 2012, 11:32

SergeyD писал(а):
Pals писал(а):Поделитесь опытом, кто-нибудь уже бодался по существу этого документа?

С Минфином?

Обсуждение регламента было на кассовых сайтах, можете почитать. Проверки по регламенту уже идут.
Да уже прошли. Но по Адм.регламенту много неясностей (может, только для меня..). Например:
- п.3 "гос.функцию исполняют Инспекции по месту осуществления деятельности", основание - поручение на исполнение гос.функции (п.22). Но кем и каким налоговым органом (по месту учета юр./физ. лица или по месту осуществления деятельности) должно быть выписано это поручение. И как во вотором случае они будут учитывать свои мероприятия по чужому лицу.
- п.23 "проверка выдачи кассовых чеков специалистами Инспекций включает в себя приобретение товара, оплату этих товаров"... (кем?) - дальше понятно, что это делает явно не работник инспекции "указанные дейстивия (процедуры проверки) проводятся специалистами Инспекции в следующих формах: форма контроля, основанная на ВИЗУАЛЬНОМ наблюдении с применением видео-, аудиофиксации факта приобретения и оплаты товара"; в форме "аналитических процедур" - вообще не расшифровано каких именно... Т.е. опять вилка по "проверочной закупке"
- п.9 "проверяемые объекты имеют право НЕПОСРЕДСТВЕННО ПРИСУТСВОВАТЬ при проведении проверки", давать объяснения, получать необходимую информацию и знакомиться с её результатами. п.28 "в случае отсутствия либо уклонения проверяемого объекта от ознакомления или фиксации факта предъявления поручения эти ДЕЙСТВИЯ отражаются специалистами Инспекции в поручении". Следует понимать, что проверяемый должен быть уведомлен о проведении контрольных мероприятий и осознанно не явился к месту проверки?
- ничего нет об участии понятых, всё в рамках КоАП?

SergeyD
Эксперт
Сообщения: 1197
Зарегистрирован: 18 сен 2009, 22:03

Сообщение SergeyD » 21 мар 2012, 17:13

Вот ещё новенький документ по ККТ... nalog.ru/docs/3907284/
Возможно терминальщики в силу своей компьютерной грамотности смогут им воспользоваться.
Гость

Сообщение Гость » 23 мар 2012, 16:09

SergeyD писал(а):
Pals писал(а):Поделитесь опытом, кто-нибудь уже бодался по существу этого документа?

С Минфином?

Обсуждение регламента было на кассовых сайтах, можете почитать. Проверки по регламенту уже идут.
Если есть возможность, дайте интересную ссылку.
SergeyD
Эксперт
Сообщения: 1197
Зарегистрирован: 18 сен 2009, 22:03

Сообщение SergeyD » 24 мар 2012, 14:56

kkm.info/myboard/viewthread.php?number=16691&PostsPerPage=20
diac.ru/news/comments.php?news_id=1790&sortirovka=id - тут много лишнего, читайте с первых по времени постов.

Это нужно не всем, а только тем, кто хочет понять обсуждаемый документ и его особенности!
Аватара пользователя
Bimbo
Эксперт
Сообщения: 2830
Зарегистрирован: 28 июл 2007, 10:58

Карты, вклады и депозиты

Сообщение Bimbo » 11 окт 2012, 19:07

Вот новая редакция п.2 ст.86 ч.1 НК РФ с 01.01.2013 года
"2. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом.
Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения мероприятий налогового контроля в отношении этих организаций, индивидуальных предпринимателей, а также в случаях вынесения решения о взыскании налога, принятия решений о приостановлении операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, приостановлении переводов электронных денежных средств или об отмене приостановления операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, отмене приостановления переводов электронных денежных средств.
Налоговыми органами могут быть запрошены справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке на основании запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации."

В общем закрывайте депозиты и вклады, прекращайте гонять деньги по картам до 31.12.2012 года, иначе после нового года не удивляйтесь если у вас оттуда начнут списывать налоги и задавать вопросы откуда у вас там вообще деньги взялись.
Источник - ФЗ № 97 от 29.06.2012 года
Чековая кассовая лента термобумага 80х150х26 - 170 руб, 80х120х26 - 100 руб, 80х100х26 - 85 руб, 80х80х26 - 45 руб подробности на [link]http://masterlenta.ru[/link]
Шурик
Эксперт
Сообщения: 469
Зарегистрирован: 14 ноя 2006, 17:19

Сообщение Шурик » 11 окт 2012, 20:01

Интересно, а как будет с обезличенными кошельками Киви Яндекса и других ЭПС?

P.s.Опять против мелкого бизнеса направлено! Олигархи то давно офшоры освоили!

P.p.s Граждане храните деньги в 3-х литровых или иностранных банках!
Если хочешь узнать человека, не слушай, что о нем говорят другие, лучше послушай, что он говорит о других.
mars13
участник форума
Сообщения: 153
Зарегистрирован: 27 янв 2010, 11:51

Сообщение mars13 » 11 окт 2012, 20:23

Шурик писал(а):Интересно, а как будет с обезличенными кошельками Киви Яндекса и других ЭПС?

P.s.Опять против мелкого бизнеса направлено! Олигархи то давно офшоры освоили!

P.p.s Граждане храните деньги в 3-х литровых или иностранных банках!

толку то с кошельками:

Владельцев электронных кошельков ограничили в суммах переводов

02.10.2012

С 1 октября начали действовать новые правила для владельцев электронных кошельков, которые предусмотрены законом о Национальной платежной системе. Отныне вводятся лимиты по обороту и остатку средств на счете.

Они установлены в зависимости от того, прошел или нет пользователь идентификацию. У владельцев кошельков, желающих оставаться анонимными, остаток на счете в любой момент не должен превышать 15 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств - 40 тысяч рублей в месяц. До сих пор таких ограничений не было, более 15 тысяч рублей не могло составлять лишь единоразовое пополнение кошелька.

Если у вас есть потребность и желание оперировать большими суммами, необходимо пройти идентификацию. Для этого, поясняет руководитель направления развития платежной системы Деньги@Mail.Ru Наиля Замашкина, нужно либо прийти в офис компании, которая эмитирует электронные деньги, с паспортом. Либо пройти идентификацию иным способом, установленным законом. В таком случае порог по остатку средств на счете составляет уже 100 тысяч рублей. И, судя по всему, идентификацию придется пройти многим. Например, уложиться в 40-тысячный месячный лимит сложно при покупке авиационных билетов или билетов на некоторые развлекательные мероприятия, говорит Замашкина. Правда, количество электронных кошельков, которые может открыть гражданин, не ограничено.

Лимит по остатку денег на счете установлен и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Он также составляет 100 тысяч рублей на конец рабочего дня. Но, в отличие от правил, действующих для физлиц, все, что свыше этого остатка, будет автоматически перечислено на банковский счет клиента.

"Все компании электронных денег обязаны были до 1 октября привести свою деятельность в соответствие с законом: получить лицензию кредитной организации или стать оператором системы, выполняя исключительно информационно-технологические функции, передав осуществление расчетов кредитным организациям", - добавляет директор по правовым вопросам Яндекс.Деньги Татьяна Алексеева. Регулированием и тех, и других занимается Центробанк. "При этом получение лицензии может подразумевать как банковскую лицензию, так и лицензию небанковской кредитной организации (НКО), - говорит Алексеева. - У всех участников рынка был примерно год для анализа ситуации". Теперь компании электронных денег должны работать по тем же правилам, что банки или НКО. Это, надеется Наиля Замашкина, повысит доверие к компаниям, занимающимся электронными деньгами, в том числе и в плане безопасности средств, хранящихся в электронных кошельках.

Текст: Юлия Кривошапко , Елена Кукол , Роман Маркелов , Татьяна Шадрина
Фото: Павел Лисицын/РИА Новости

Источник: rg.ru
Аватара пользователя
CJIOH
слон в переводе
Сообщения: 6063
Зарегистрирован: 24 окт 2008, 20:51

Сообщение CJIOH » 11 окт 2012, 20:39

у меня приставы со сберовской карты штрафы гибдд сдернули, после чего я эту карту выкинул.
Аватара пользователя
-SV-
Главный механик
Сообщения: 4146
Зарегистрирован: 01 сен 2008, 16:56

Сообщение -SV- » 11 окт 2012, 21:16

слон писал(а):у меня приставы со сберовской карты штрафы гибдд сдернули, после чего я эту карту выкинул.


был похожий случай, тоже выбросил карту потом, сейчас на себе стараюсь ничего не держать и не оформлять, а деньги хранить в собственном сейфе..
Женя
Смотрящий за...
Сообщения: 3903
Зарегистрирован: 25 апр 2007, 15:19

Сообщение Женя » 11 окт 2012, 22:14

-SV- писал(а):
слон писал(а):у меня приставы со сберовской карты штрафы гибдд сдернули, после чего я эту карту выкинул.


был похожий случай, тоже выбросил карту потом, сейчас на себе стараюсь ничего не держать и не оформлять, а деньги хранить в собственном сейфе..

Иван, это опасно...
На счетах в швейцарском банке:)
Каждый человек имеет право в любом месте громко заявить о своих правах. И быстро убежать на всякий случай.
Аватара пользователя
-SV-
Главный механик
Сообщения: 4146
Зарегистрирован: 01 сен 2008, 16:56

Сообщение -SV- » 11 окт 2012, 22:19

Женя писал(а):Иван, это опасно...
На счетах в швейцарском банке:)


Женя не волнуйся, сейчас денег в сейфе нет, потому что их вообще нет..*)
Женя
Смотрящий за...
Сообщения: 3903
Зарегистрирован: 25 апр 2007, 15:19

Сообщение Женя » 11 окт 2012, 22:26

-SV- писал(а):их вообще нет..*)

Аналогично;_
П.С. Если что - мы с тобой техниками устроимся работатьa_l
*) *) *)
Каждый человек имеет право в любом месте громко заявить о своих правах. И быстро убежать на всякий случай.
Аватара пользователя
levsha
Эксперт
Сообщения: 2756
Зарегистрирован: 28 дек 2007, 10:21

Сообщение levsha » 11 окт 2012, 23:12

a_h пацаны а кассир вам не нужен?*)
Аватара пользователя
RomiCom
Эксперт
Сообщения: 3293
Зарегистрирован: 31 июл 2010, 18:06

Сообщение RomiCom » 12 окт 2012, 00:04

так для этого пидорги и хотят всех в карты загнать, чуть что рылом не понравился, карты, счета, сотовый заблокировали и все амба, чел даже в лес только пешком...
Под самым красивым хвостом павлина скрывается самая обычная куриная ж***a. Так что меньше пафоса, господа. © Фаина Раневская
Аватара пользователя
-SV-
Главный механик
Сообщения: 4146
Зарегистрирован: 01 сен 2008, 16:56

Сообщение -SV- » 12 окт 2012, 01:12

levsha писал(а):a_h пацаны а кассир вам не нужен?*)


пыль из сейфа вывать мы и сами можем..*)
DelMaster
участник форума
Сообщения: 289
Зарегистрирован: 15 сен 2010, 04:48

Сообщение DelMaster » 12 окт 2012, 12:17

Да к этому все и ведется...Государство настойчиво желает залезть в наши с вами карманы. По сберовской-аналогично, причем штраф не имеющий ко мне никакого отношения на 100% потому что в тот момент я был в др.городе и физически не мог совершить нарушение. А им пох№№№ сдернули с карточки я токо уведомление по смс получил. Его бы оспорить да времени нет.
Консультации по крипте. Меняю на дензнаки и обратно. Объемы договорные. Все вопросы в ЛС.
Аватара пользователя
Artemiy
Member
Сообщения: 1983
Зарегистрирован: 09 мар 2010, 21:50

Сообщение Artemiy » 12 окт 2012, 12:35

Bimbo писал(а):Вот новая редакция п.2 ст.86 ч.1 НК РФ с 01.01.2013 года
"2. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом.
Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения мероприятий налогового контроля в отношении этих организаций, индивидуальных предпринимателей, а также в случаях вынесения решения о взыскании налога, принятия решений о приостановлении операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, приостановлении переводов электронных денежных средств или об отмене приостановления операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, отмене приостановления переводов электронных денежных средств.
Налоговыми органами могут быть запрошены справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке на основании запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации."

В общем закрывайте депозиты и вклады, прекращайте гонять деньги по картам до 31.12.2012 года, иначе после нового года не удивляйтесь если у вас оттуда начнут списывать налоги и задавать вопросы откуда у вас там вообще деньги взялись.



Дак это и так все работает для физиков в случае с судебными приставами, в законе не сказано о безакцептном списании средств, (только запрос) со счета физ лица налоговой....хотя до этого думаю дойдет все равно
Аватара пользователя
Bimbo
Эксперт
Сообщения: 2830
Зарегистрирован: 28 июл 2007, 10:58

Сообщение Bimbo » 12 окт 2012, 16:05

Артемий писал(а):Дак это и так все работает для физиков в случае с судебными приставами, в законе не сказано о безакцептном списании средств, (только запрос) со счета физ лица налоговой....хотя до этого думаю дойдет все равно
Так а я не про приставов, а именно про налоговую и других "прихлебателей" Например если сейчас у некоторых сделать запрос выписки по карте, очень много вопросов может возникнуть на ровном месте.
Чековая кассовая лента термобумага 80х150х26 - 170 руб, 80х120х26 - 100 руб, 80х100х26 - 85 руб, 80х80х26 - 45 руб подробности на [link]http://masterlenta.ru[/link]
DelMaster
участник форума
Сообщения: 289
Зарегистрирован: 15 сен 2010, 04:48

Сообщение DelMaster » 15 окт 2012, 12:26

Ну и чего они добьются?! Буду наличкой заносить вот и все дела. Больше ездить прийдется,суеты больше.
Консультации по крипте. Меняю на дензнаки и обратно. Объемы договорные. Все вопросы в ЛС.
Гость

Сообщение Гость » 15 окт 2012, 17:46

Тут не давно с пацанами собрались, они далики от терминального бизнеса, обыкновенные работяги. Зашел разговор за безналичный расчет, как удобно с карточками, сбербанк зашибись, как бы деньги нафиг не нужны.Но когда я им начал рассказывать страшилки, как в американском фантастическом фильме, хренакс у тебя все заблокировали все сбережения, паспорта нет такого и так далее,только потому что рожа не понравилась. огонек в глазках потух, задумались. Если все перейдет на электронный уровень, то нас можно будет контролировать одной кнопкой мыши. Разрешить дышать или нет!

Вернуться в «Документы»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 2 гостя