Постановка на учет в Росфинмониторинг

CUP · Сообщение **CUP** » 10 июн 2015, 22:51

RomiCom писал(а):900р заплати и потом тебе расскажут*) *) *) *) :о

Уже записался, не мешай вопросы задавать. Бесплатную консультацию могут дать для сообщества.

Анвар вон вообще может лично в Казани заехать.

RomiCom · Сообщение **RomiCom** » 10 июн 2015, 23:06

только пусть хари сначала 500р заплотють за использование Киосков как забора.

Upiter_consulting

Центр Управления Платежами. писал(а):Будет ли ИП, действующий в рамках агентского договора с поставщиком услуги (единственный контрагент), признан оператором по ПП?

По общему правилу налоговые органы и Росфинмониторинг признают посредников операторами по приему платежей по Закону №103-ФЗ и 115-ФЗ в случае если предмет посреднического договора предусматривает исключительно прием платежей от физических лиц.

Вместе с тем, согласно ч. 2 ст. 1 Закона №103-ФЗ положения указанного закона не применяются к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов:
1) осуществляемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при реализации товаров (выполнении работ, оказании услуг) непосредственно с физическими лицами, за исключением расчетов, связанных с взиманием платежным агентом с плательщика вознаграждения, предусмотренного настоящим Федеральным законом;
2) между юридическими лицами, и (или) индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими предпринимательской деятельности, и (или) лицами, занимающимися частной практикой и не являющимися индивидуальными предпринимателями, которая не связана с выполнением функций платежных агентов;
3) в пользу иностранных юридических лиц;
4) осуществляемых в безналичном порядке;
5) осуществляемых в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

CUP · Сообщение **CUP** » 11 июн 2015, 05:54

Ответьте проще. Да/нет. Спасибо

Bimbo · Сообщение **Bimbo** » 11 июн 2015, 06:29

Центр Управления Платежами. писал(а):Ответьте проще. Да/нет. Спасибо

Че захотел*) Тогда все перестанут уважать юристов*)

lalexus · Сообщение **lalexus** » 11 июн 2015, 10:28

Центр Управления Платежами. писал(а):Будет ли ИП, действующий в рамках агентского договора с поставщиком услуги (единственный контрагент), признан оператором по ПП?

Да, будет, за исключением случаев работы БЕЗ КОМИССИИ.

CUP · Сообщение **CUP** » 11 июн 2015, 11:04

lalexus писал(а):
Центр Управления Платежами. писал(а):Будет ли ИП, действующий в рамках агентского договора с поставщиком услуги (единственный контрагент), признан оператором по ПП?

Да, будет, за исключением случаев работы БЕЗ КОМИССИИ.

А я разве у вас спросил? Вопрос адресован ТС.

Zlyd · Сообщение **Zlyd** » 11 июн 2015, 11:05

Центр Управления Платежами. писал(а):Анвар вон вообще может лично в Казани заехать.

Ярар, заеду, как время будет больше.

Upiter_consulting

Центр Управления Платежами. писал(а):Ответьте проще. Да/нет. Спасибо

Добрый день!

К сожалению, более определенно ответить на Ваш вопрос нельзя. Так как судебная практика складывается по этому вопросу неоднозначная. В каждом конкретном случае надзорные органы (ИФНС или территориальные подразделения Росфинмониторинга) исследует текст посреднического договора. И как я уже пояснял в первую очередь анализируют предмет договора.

Исходя из нашей практики, могу поделится следующей информацией.

1. С позиции налоговых органов.
Для налоговых органов, в первую очередь, важно проверить используется ли платежными агентами и поставщиками специальные счета, так как согласно ч. 2 ст. 15.1 КоАП РФ территориальные подразделения ИФНС вправе привлекать и платежных агентов и поставщиков к адм. ответственности за неиспользование специальных банковских счетов.
В целях выявления организаций или ИП, которые осуществляют прием платежей от физических лиц без спец. счета они анализируют выписки по расчетным счетам налогоплательщиков и вправе истребовать договор для исследования.
Главный признак "платежного агента" - большой объем транзитных операций при низкой налоговой нагрузке.
Следует также отметить, что с 30 июня 2013 г. ФНС России получила право проводить проверки по Закону №115-ФЗ. То есть если ИФНС выходит с выездной налоговой проверкой к платежному агенту, то в рамках проверки правильности исчисления налогов ИФНС теперь вправе запросить документы по ПОД/ФТ.

2. С позиции Росфинмониторинга.
Росфинмониторинг в отличие от ФНС проводит специальную проверку исполнения платежными агентами требований Закона №115-ФЗ о ПОД/ФТ. И соответственно при выявлении нарушений вправе привлечь к адм. ответственности по ст. 15.27.

kukito · Сообщение **kukito** » 11 июн 2015, 17:05

У нас что не возьми - все подводится под ПОД/ФТ

miha · Сообщение **miha** » 11 июн 2015, 17:07

ПОД/ФТ a_h расшифруйте...

Upiter_consulting

kukito писал(а):У нас что не возьми - все подводится под ПОД/ФТ

Соглашусь с Вами. Яркий пример этого опубликованные Банком России Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям платежных агентов и поставщиков. Из текста данного документа следует, что теперь вопросы к транзитным операциям платежных агентов вправе задавать не только налоговые органы, но и банки в которых открыты счета платежных агентов и поставщиков.

Upiter_consulting

miha писал(а):ПОД/ФТ a_h расшифруйте...

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Источник:
Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

CUP · Сообщение **CUP** » 11 июн 2015, 21:55

Коллега, если вы имеете ввиду под формулировкой посреднические операции деятельность платежного агента в рамках гл.52 ГК РФ, 103 фз "о приеме платежей" - вы вообще понимаете специфику нашей деятельности и суть заданного вопроса?

Зачем вы постоянно притягиваете все к легализации и требованиям цб и 115 ФЗ. Вопрос был задан вполне простой.

CJIOH · Сообщение **CJIOH** » 11 июн 2015, 23:08

потому , что этим проще пугать. А в реальности , чтобы это доказать, надо с поличным брать на продаже атомной бомбы, но это лукаво умалчивается. Банальный развод лохов. Финансирование терроризма доказать в суде имея в арсенале кучу фактов финансовых нарушений можно, только если владелец терминала сам напишет на себя.

Thunderbaud · Сообщение **Thunderbaud** » 12 июн 2015, 00:23

Что следователь с прокурором напишут, то "суд" и утвердит. "Следствием установлено" что отмывание, легализация и финансирование - значит так и было.

Вася · Сообщение **Вася** » 12 июн 2015, 06:26

37 год не за горами:)

CUP · Сообщение **CUP** » 12 июн 2015, 07:42

Юристов уважают и нанимают за результат, а не за обоснование.

miha · Сообщение **miha** » 12 июн 2015, 08:00

Центр Управления Платежами. писал(а):Коллега, если вы имеете ввиду под формулировкой посреднические операции деятельность платежного агента в рамках гл.52 ГК РФ, 103 фз "о приеме платежей" - вы вообще понимаете специфику нашей деятельности и суть заданного вопроса?

Зачем вы постоянно притягиваете все к легализации и требованиям цб и 115 ФЗ. Вопрос был задан вполне простой.

так не они не в ЦБ не в фин мониторинге не понимаютнашу специфику отмыванияa~p поэтому и двигают такие тупые инструкции на радость отмывателям$:

CJIOH · Сообщение **CJIOH** » 12 июн 2015, 09:23

Thunderbaud писал(а):Что следователь с прокурором напишут, то "суд" и утвердит. "Следствием установлено" что отмывание, легализация и финансирование - значит так и было.

примеры есть? Знаю одного директора агрохолдинга, что сидел по этой статье. Но того реально фсб свинтили , он какие-то отряды формировал, обучал, тренировал.

Постановка на учет в Росфинмониторинг

Кто сейчас на конференции

Темы дня