Проверки НИ, МВД, Роспотребнадзора, отчетность в Росфинмониторинг

[HWGuy]

Олег: на будущее совет из личной практики - ежели уже блокирнули или пришло инкассо или требование об уплате, лучше пусть сами удержут. потому как 9 из 10 случаев получается что и ты заплатил и они списали.

Да, я тоже так делаю. Если уж прощелкал, жду когда сами спишут

так ладно бы просто списывали, я не против, но вот как щас - просто заблокировали карту, и не волнует сколько там денег, а что бы разблокировать надо 2 дня ходьбы по инстанциям, и не факт что завтра еще одно постановление такое же не придет, я чего им нанимался в очередях стоять? ладно бы эти приставы сраные работали как люди, а то ж один сплошной геморой только разводят. вот кто им мешал мне позвонитьи предупредить что надо оплатить штраф? не блин, им проще в суд, в банк, а потом со мной дополниельно разбираться, я вот не вижу для них в этом всем смысла, я бы штраф оплатил 100%, была бы им галочка, но если бы знал о его существовании, а так ни штрафа, ни уведомлений в госуслугах - я чего телепат?

[Thunderbaud]

Вот, мля, и имидж банка. Скинул со своего счета ИП на карту Хоумкредита 500 тыр временно не нужной оборотки и в тот же день принес еще 200 налом.
Блокирнули счет со всем остатком и в блатующей манере предложили либо вернуть "побыстрее-попроще" за вычетом комиссии 10%

Это какой банк? Слышал в некоторых небольших местных банках сбшники внагляк заряжают 10% за такие операции.

хоум кредит.

В общем, оформляю потребительский иск, юристы говорят победа будет за нами.
Написал жалобы на сайте ЦБ и в интернет-приёмной генпрокуратуры.
Посмотрим, как будут покрывать своих подопечных беспредельщиков.

Местные говорят, здесь в провинции ходить по инстанциям бесполезняк. Все ссут с московскими связываться, т.к. потом самим по служебной линии прилетит.
Классная всё таки "диктатура закона" выстроена, с "преступными схемами", типа, борются официально трудоустроенные бандиты бандитскими же методами *f*

[Flashguy]

+ выкинуть карту сбера и никогда больше не обращаться в этот банк

с любых банков списываютb_m хоть выкидывай, хоть нет:b)
а дернули и заблокировали сразу*)

у нас в мо сбер, втб и возрождение трясут остальные не трогают.

[alesha777]

Так вот Лех,ихние сучьи методы,отбивают охоту платить вовремя все эти ПФР,налоги,штрафы,казалось то что я сделал плохого,увидел задолженность, оплатил,так еще и самого дурнем выставили,что поторопился с оплатой,да сосут они теперь хрен,карта в топке,р\с закрыты,тот что открыт оставил,там 0,пусть бляди теперь из за 100 рублей бумагу марают,пишут,ищут вызывают,*** когда добровольно оплачу.В том что они эти 4 рубля дернули,страшного не чего нет,в этом квартале не оплачу этот гребаный пфр,пусть по новой канетель разводят,и эти деньги отправляют в зачет.Бесит само их паскудное отношение

Олег я тоже долго пытался с этим гребаным пфр разговаривать по человечи, мол девченки вот вам мой номер позвоните если забуду оплатить не надо инкассо, хрен там все равно инкассо, с начальником пытался разговаривать но этот старый козел еще в райисполкоме инструктором сидел и мозги так в совке и остались. а потом подвернулся этот случай с двойной оплатой и я отвязался по полной. теперь звонят осведомляются я оплатил или им инкассо кидать.

[miha]

Вот, мля, и имидж банка. Скинул со своего счета ИП на карту Хоумкредита 500 тыр временно не нужной оборотки и в тот же день принес еще 200 налом.
Блокирнули счет со всем остатком и в блатующей манере предложили либо вернуть "побыстрее-попроще" за вычетом комиссии 10%

Это какой банк? Слышал в некоторых небольших местных банках сбшники внагляк заряжают 10% за такие операции.

хоум кредит.

В общем, оформляю потребительский иск, юристы говорят победа будет за нами.
Написал жалобы на сайте ЦБ и в интернет-приёмной генпрокуратуры.
Посмотрим, как будут покрывать своих подопечных беспредельщиков.

Местные говорят, здесь в провинции ходить по инстанциям бесполезняк. Все ссут с московскими связываться, т.к. потом самим по служебной линии прилетит.
Классная всё таки "диктатура закона" выстроена, с "преступными схемами", типа, борются официально трудоустроенные бандиты бандитскими же методами *f*

вот есть еще у кого лишняя обороткаb_m ну а по теме ты попал под признаки обнала через карты:о там как раз с ип на карту перечисляют|( перечислением за раз крупной суммы ты и привлек их вниманиеb_m попросил предоставить основания блокировки?

[FIL]

Я тоже не понимаю чему люди удивляются когда со своего ИП кидают деньги на свою карту физика. Это же красная тряпка номер 1 у банков при борьбе с обналом. Какие там еще прокуратуры и жалобы, банк прикроет любые свои телодвижения желанием исполнять 115 ФЗ.

[miha]

немного не в темуa~d сегодня столкнулся|( налоговики смотрят у кого кассы стоят и проверяют подают ли они сведения 2ндфл о работниках:= гениально ватсон:*
наехали на меня что кассы стоят на учете а работников нет и 2ндфл на них не подаю и не плачу:о ответил что стоят в автоматах и работники там не нужны-|
попросили написать объяснительнуюa~p каждый год пишу объяснительную что я агентa_h на то что деньги через спецсчет проходят, они не разбираются |( что за спецсчета-|
каждый год там новые лица и все заново*f*

[Thunderbaud]

1) основания попросил, сказали "ждите письма в конце месяца"
2) я с карты не снимаю (хотя и это законом не запрещено, более того, прописано в тарифе сколько и когда можно).
храню какое-то время, потом кидаю обратно себе на ИП.
3) может тряпка и красная, но она для того чтоб запросить документы и разобраться, а не творить то что взбредёт в голову.
4) насколько я начитался, в законе нет такой санкции "блокировка счета со всем остатком". тем более нету варианта "так и быть, разблокировать за 10%"
Могли заблокировать КАРТУ. Могли заблокировать ОТДЕЛЬНУЮ ОПЕРАЦИЮ по переводу ИП-неИП на срок 5 рабочих дней.

вот пусть и проверяют.

[HWGuy]

да козлы они. хорошо бы кто нибудь им воззжей под хвост дал.... жаль времени много на такое уйдет, а компенсировать через суд сложно будет все эти издержки...

[miha]

так вы оба правы a_y тока каждый со своей стороныa_h банк типа борется с отмыванием, ты как добросовестный плательщик~)
иди к безопаснику и убеди его, что ты белый пушистый, конфронтация явно дольше по времени выйдетa_h

[Thunderbaud]

Безопасник сидит в Москве, на засекреченном внутреннем телефоне, отказывается представляться, и совершенно не нуждается ни в чем кроме 10%.
При этом блатует так как будто он своими деньгами распоряжается.
Если бы к нему можно было просто "пойти", его за такие дела и речи настоящие махинаторы уже бы давно обработали.

[AMX]

Безопасник сидит в Москве, на засекреченном внутреннем телефоне, отказывается представляться, и совершенно не нуждается ни в чем кроме 10%.
При этом блатует так как будто он своими деньгами распоряжается.
Если бы к нему можно было просто "пойти", его за такие дела и речи настоящие махинаторы уже бы давно обработали.

Официально запросите на основании чего они заблокировали деньги. Скорее всего в ответе будет ссылка на ваш договор с ними, где что-нибуть такое про сомнительные операции написано.

Соответственно судится с ними бесполезно, врядли выиграете, т.к. сами согласились на такие условия. Только деньги на всяких юристов потратите зря.
Закрывайте счет и требуйте деньги на основании ст. 859 ГК и инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" согласно которой должны отдать в 7-ми дневный срок.

PS. Если не вернут в 7-ми дневный срок, то есть уже основания в суд их таскать. А так скорее всего бесполезно, но нужно знать точно на основании чего они это сделали.

[Thunderbaud]

и то и другое письменно потребовано с отметками о получении.
устно ответили что до получения письма вообще ни о чем больше разговаривать и делать не будут.
а счет якобы закрывается 45 дней.

[AMX]

и то и другое письменно потребовано с отметками о получении.
устно ответили что до получения письма вообще ни о чем больше разговаривать и делать не будут.
а счет якобы закрывается 45 дней.

Я же вам все вводные дал. На основании ГК банк обязан закрыть счет по вашему желанию немедленно. П. 8.3 банк обязан вернуть средства в 7-ми дневный срок.

[Flame]

и то и другое письменно потребовано с отметками о получении.
устно ответили что до получения письма вообще ни о чем больше разговаривать и делать не будут.
а счет якобы закрывается 45 дней.

Счет действительно закрывается 45 дней.
Но деньги с него обязаны вернуть в течение 7 дней, как и написал выше АМХ.

[Thunderbaud]

Официально запросите на основании чего они заблокировали деньги. Скорее всего в ответе будет ссылка на ваш договор с ними, где что-нибуть такое про сомнительные операции написано.

На удивление, в договоре об этом нет ВООБЩЕ НИЧЕГО
Условия ведения счета ХКФ

А вот про 7 дней - есть.

[AMX]

На удивление, в договоре об этом нет ВООБЩЕ НИЧЕГО

По закону можно заблокировать только у официального террориста, т.е. включенного в официальный список.
Если вы не террорист, то тогда только по договору.

У них в договоре зато чит есть:

Код: Выделить всё

1. Банк вправе вносить изменения в Договор в случаях, указанных в законодательстве РФ. Клиент обязан самостоятельно отслеживать изменения условий Договора.

[AleXiN]

а че за банк то такой модный?

[miha]

низнаю чето там за модный московский безопасник$: разводящий на 50тыр-| помоему смешная сумма для москвабадаb_m
на основании чего он с тебя 10% требуетa_h спрашивал?

[Thunderbaud]

Спрашивал, но ответа не получил. Зато сегодня пришло SMS, типа ответ на мою первую письменную претензию.

в ответ на Ваше обращение сообщаем, что в настоящее время Банком проводятся мероприятия по списанию запретительной комиссии, по этой причине по карте установлены ограничения на дистанционное управление счетом. Для решения Ваших вопросов Банк рекомендует обратиться лично в офис с документом, удостоверяющим личность. С уважением, Банк Хоум Кредит.

И кажется понял под что они собрались косить эту комиссию.
С 15 февраля 2016г. они внесли в тарифы на РКО пункт 1.6, который устанавливает что б/н переводы не пролежавших 10 дней безналично поступивших сумм свыше 600 тыс (пофиг вразбивку или нет) облагаются комиссией 10%

Но такого пункта нет ни в одной из предыдущих доступных на сайте редакций тарифов на РКО.
Видимо, собрались навялить её мне задним числом - перед праздниками списали со счета 100 с хвостиком тыров.
На вопрос "какого Х?" выдали мутную внутреннюю платежку на счет 7060181... без указания каких либо оснований платежа.