Мошенники по платежам и не только

[b-boss]

У нас тоже случай с прокурором был. От его имени похожим голосом (как говорят потерпевшие), вызвали всех работников ЖКХ на совещание по проверкам со всего района. Примерно за час до встречи всем позвонили и попросили положить деньги 5000 и более, кто на сколько развелся, типо на совещании отдам а то тут начальство приехало денег на мобиле нет за долг отключили. Так все с радостью наложили кто сколько мог, чтобы угодить и на ковер. Приезжали с радостными руками и протянутой рукой, типо угодили ему, а он и про совещание и про деньги в ус не дует. Я еще думал вот блин разводилы ничего не боятся, ни милицию ни прокуроров.

[0TH0N]

Схема та же со звонками на магазины, но модифицировали и она теперь представляет серьёзную опасность.

Выглядит это так:
1) Звонят на магазы и добывают номер хозяина(-ки).
2) Звонят ему(ей), представляются банковскими сотрудниками, и говорят что необходимо удаленно проверить банковские терминалы для платежных карт и требуется содействие сотрудников на местах.
3) Хозяин(-ка) дает добро и отзванивает в свои магазы с предупреждением о скором звонке по части терминалов и требованием оказать содействие.
4) Звонят мошенники и предупрежденные сотрудники делают все что они скажут по части терминала, добавлено позже:

но уже нашего, платежного, а не банковского. То есть закидывают на разные номера и электронные кошельки кучу денег из кассы магазина.

Таким образом только что арендодателя на 15900 обули прежде чем опомнились они, из них 10700 антифрауд ПС тормознул, 5200 ушли мошенникам.

[CJIOH]

так это же нашим конкурентам ёж в штаны, вроде-бы как не про нас.
сунуть свою наличку в терминал горазда сложнее психологически, чем карту.
С другой стороны, что за хозяин банкомата, который звонит в магазин? Хозяин банка ?

[0TH0N]

так это же нашим конкурентам ёж в штаны, вроде-бы как не про нас

Ты не понял, хозяину запинывают в уши про банковские терминалы, а продавцам звонят и уже за наш платежный терминал начинают лечить. Закиньте 100, закиньте 500, закиньте 1000 и так пока продавец не почует неладное несмотря на инструкции хозяина, либо пока бабки в кассе не кончатся.

[miha]

че ты возбудился тысча лет этим разводам они были еще когда терминалов не было.... вариации всевозможные, но смысл без лоха и жизнь плоха
обычно мошенники лохую новеньких продавцов, но иногда и опытные попадаюся возможно гипноз

[HWGuy]

у меня так на 35 тыр месяц назад продавщицу обули, которая уже лет 20 в торговле. Спрашиваю ее - ну *** ты же знаешь что кроме меня и моего инкассатора "Васи" сюда сроду никто не звонил и приходил - как так та а? ... лупает глазами.... гипнотизеры херовы...Хозяина спрашиваю - ну тебе же звонили на стационар? да я сроду не знал даже что у вас в подсобке есть телефон. да и на кой я на него звонить то буду? я хоть раз в жизни это делал? ты там бываешь раз в день полчаса- мне в 500 раз проще будет поговорить по мобиле... ну или - ктото кроме меня тебе в принципе звонил за 6 лет нашей совместной работы? ну как это блин объяснить? нууууу тупыыыыыыеееее

[miha]

у меня одни коньяк в прокуратуру покупали и на тел бала десятку закидывали мне даже не плакались не позорились, я случайно узнал

[FIL]

В прошлом месяце, на одной из точек, заведующа магазина 64.000 закинула кому то на билайн
Тоже тестировала терминал, общаясь по городскому телефону якобы с моим техником.

[CUP]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

[HWGuy]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

работает, расскажи как надо настроить что бы такое избежать? когда продавщице говорят кидать 1-2-3-4-5тр и тд суммы причем иногда неровные на разные номера? они ж в онлайне смотрят приходы и есно в случае не прихода пытаются менять запросы - и что тогда делать? блокировать все платежи от 1000? и чего потом бегать по терминалам по кругу проверять такие платежи?

[Artemiy]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

работает, расскажи как надо настроить что бы такое избежать? когда продавщице говорят кидать 1-2-3-4-5тр и тд суммы причем иногда неровные на разные номера? они ж в онлайне смотрят приходы и есно в случае не прихода пытаются менять запросы - и что тогда делать? блокировать все платежи от 1000? и чего потом бегать по терминалам по кругу проверять такие платежи?

у меня стоит если больше 2 раз на один и тот же номер и больше 900 рубей со всех теремов в течение получаса то все падает в ошибку

[CUP]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

работает, расскажи как надо настроить что бы такое избежать? когда продавщице говорят кидать 1-2-3-4-5тр и тд суммы причем иногда неровные на разные номера? они ж в онлайне смотрят приходы и есно в случае не прихода пытаются менять запросы - и что тогда делать? блокировать все платежи от 1000? и чего потом бегать по терминалам по кругу проверять такие платежи?

У Батора можешь уточнить. Но в целом это
1. Проверка по номиналам 500,1000 и 5000 покупюрно со второй и далее купюры , в том числе смешанные номиналы при вносе.
2. Общепроцессинговый чёрный список
3. Правила блокировки на Повторяющиеся лицевые счета

[0TH0N]

Я без понятия как там антифрод настроен, я буквально на прошлой неделе сЦУПился и одна из причин не хочу чтобы голова обо всем этом болела, чего и как настраивать. По самому ЦУПу пока не буду ничего писать, наверное только в новом году чтобы нибудь напишу, когда более-менее представление сформируется. Ну а пока могу только сказать что антифрод работает как надо, на НПС вся пятнашка арендодателя улетела бы в закат, разве что только если продавщицы за купюры дергали бы, что софтом НПС было бы воспринято как попытка рыбалки, либо купюра хреновая попалась бы, которую более 3 или 5 раз (не помню точно как настраивал) безуспешно пытались бы запихать.

[HWGuy]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

работает, расскажи как надо настроить что бы такое избежать? когда продавщице говорят кидать 1-2-3-4-5тр и тд суммы причем иногда неровные на разные номера? они ж в онлайне смотрят приходы и есно в случае не прихода пытаются менять запросы - и что тогда делать? блокировать все платежи от 1000? и чего потом бегать по терминалам по кругу проверять такие платежи?

У Батора можешь уточнить. Но в целом это
1. Проверка по номиналам 500,1000 и 5000 покупюрно со второй и далее купюры , в том числе смешанные номиналы при вносе.
2. Общепроцессинговый чёрный список
3. Правила блокировки на Повторяющиеся лицевые счета

ну 2 или 3 это есть по умолчанию, но вопрос в теме это не решает, как я уже сказал выше, а вот по пункту 1 - точнее можешь описать? что такое проверка? не проводить любые купюры вторые после уже имеющейся 500,1000,5000?

[Equinox]

Я без понятия как там антифрод настроен, я буквально на прошлой неделе сЦУПился и одна из причин не хочу чтобы голова обо всем этом болела, чего и как настраивать. По самому ЦУПу пока не буду ничего писать, наверное только в новом году чтобы нибудь напишу, когда более-менее представление сформируется. Ну а пока могу только сказать что антифрод работает как надо, на НПС вся пятнашка арендодателя улетела бы в закат, разве что только если продавщицы за купюры дергали бы, что софтом НПС было бы воспринято как попытка рыбалки, либо купюра хреновая попалась бы, которую более 3 или 5 раз (не помню точно как настраивал) безуспешно пытались бы запихать.

Неправда. Перечислены только "хардварные" условия антифрода, защита от рыбалки и фальшивок. Софт в этом случае реагирует на особенности работы купюроприемника при рыбалке и части фальшивок. У ЦУП их нет.
Кроме перечисленных есть возможность ограничения сумм и номиналов по отдельным провайдерам или группам провайдеров и контроля "активности" терминала, т.е. платежей за единицу времени, что ловит и описанные ситуации.
Все провайдеры разные, активность терминалов тоже разная. Настройка одинаковых правил на всё скопом приводит или к чрезмерной защите и проблеме задержки нормальных платежей с гемороем для агента, или наоборот к недостаточной защите.

[FIL]

Антифрод у вас не работает в Армакс?

А причем тут антифрод ? Заведующая магазином нахерачила на разные номера билайна 64.000. Часть из них подвисла, я отправил техника проверить что там за купюры, все оказались нормальные, их сдали в банк, а зависшие платежи перепровели. Через 2 дня звонит заведующая и спрашивает когда мы ей "тестовые" деньги обратно привезем

[unknown]

))) После таких случаев не требуют, чтоб сьехали?)

[0TH0N]

.... Настройка одинаковых правил на всё скопом приводит или к чрезмерной защите и проблеме задержки нормальных платежей с гемороем для агента, или наоборот к недостаточной защите.

Насчет геммороя, всегда не понимал почему вы игнорируете такое банальное решение для уменьшения геммороя у агентов, как уведомление по e-mail о подозрительных платежах, чтобы оперативно глянуть стоит его дальше пинать или лучше обождать, и ошибочных платежах по кредитам и подобным платежам, когда есть резон заранее отзвониться плательщику и уточнить реки, а не ждать его с ором в трубку через месяц?

[0TH0N]

Я без понятия как там антифрод настроен, я буквально на прошлой неделе сЦУПился и одна из причин не хочу чтобы голова обо всем этом болела, чего и как настраивать. По самому ЦУПу пока не буду ничего писать, наверное только в новом году чтобы нибудь напишу, когда более-менее представление сформируется. Ну а пока могу только сказать что антифрод работает как надо, на НПС вся пятнашка арендодателя улетела бы в закат, разве что только если продавщицы за купюры дергали бы, что софтом НПС было бы воспринято как попытка рыбалки, либо купюра хреновая попалась бы, которую более 3 или 5 раз (не помню точно как настраивал) безуспешно пытались бы запихать.

Неправда. Перечислены только "хардварные" условия антифрода, защита от рыбалки и фальшивок. Софт в этом случае реагирует на особенности работы купюроприемника при рыбалке и части фальшивок. У ЦУП их нет.
Кроме перечисленных есть возможность ограничения сумм и номиналов по отдельным провайдерам или группам провайдеров и контроля "активности" терминала, т.е. платежей за единицу времени, что ловит и описанные ситуации.
Все провайдеры разные, активность терминалов тоже разная. Настройка одинаковых правил на всё скопом приводит или к чрезмерной защите и проблеме задержки нормальных платежей с гемороем для агента, или наоборот к недостаточной защите.

А по эффективности антифрода лучше статистики ведь ничего не скажет. В подобной ситуации на НПС 5 рублей ушло безвозвратно, писал даже где-то здесь об этом, предупреждал о таком виде мошенничества, когда в первый раз столкнулся. Ещё всякие выигравшие "автомобиль" и т.п. по 15-20 рублей толкали в несколько платежей, тоже все уходило успешно. А сейчас на одном тереме из 4200 ушло 1700, стопорнулось 2500, на втором из 11700 ушло 3500, стопорнулось 8200.

[0TH0N]

Но это все фигня на самом деле. Гораздо интереснее вопрос что у вас там в НПС происходит? Это основная причина почему свалил. То менеджеры меняются со скоростью света, при этом до него *** достучишься. Платежи по сервисам разным что-то нет нет да в затык уходили, причем судя по признакам из-за отсутствия бабок в киберах и прочих местах. А тут ещё и новое ООО выкатили, причем без внятных объяснений почему. Кому как конечно, но мне на такой толи пороховой бочке, толи просто на большом кукане, сидеть как-то совсем не хочется.